Tržišni rizik
Vrijednost cijelog tržišta može padati, ponekad brzo i značajno.
KORAK 3 · RIZIK
Rizik nije samo „mogu li izgubiti novac?”
Za dugoročnog ulagača važno je razumjeti odakle rizik dolazi i kako konstrukcija portfelja utječe na to hoćete li se držati plana.
Koncentracija
Jedna kompanija, sektor ili država može imati problem i kada je ostatak tržišta stabilniji.
Valutni rizik
Ulaganja i prihodi u drugoj valuti mogu se promijeniti i zbog tečaja.
Likvidnost
Neke regionalne dionice imaju manje prometa pa ulazak ili izlazak može biti teži.
Dividendni rizik
Kompanija može smanjiti, odgoditi ili potpuno ukinuti dividendu.
Ponašanje
Najskuplja pogreška može biti prodaja u panici ili kupnja samo zato što cijena raste.
Najvažnije pitanje: što biste napravili nakon velikog pada?
Ako vas već sama pomisao na snažan privremeni pad navodi na prodaju svega, agresivna struktura može biti pogrešna čak i ako na papiru ima veći očekivani dugoročni prinos. Portfelj mora biti dovoljno jednostavan i podnošljiv da ga možete zadržati kroz loša razdoblja.
Smanjite rizik koji ne morate preuzeti
Diverzifikacija ne uklanja tržišni rizik, ali smanjuje ovisnost o jednoj kompaniji ili ideji.
Kako radi diverzifikacija →Rizik se ne može svesti na jedan broj. Ovo je edukativni pregled, ne procjena vaše osobne tolerancije na rizik.